2021年，常州市地方金融监督管理局以习近平新时代中国特色社会主义思想为指导，深入学习贯彻习近平法治思想，全面贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会精神，根据《常州市2021年法治政府建设工作要点》（常依法办〔2021〕3号）以及《省地方金融监督管理局2021年度深化“放管服”改革暨法治政府建设工作要点》（苏金监发〔2021〕39号）等文件要求，全力抓好法治政府建设各项工作，现总结如下：

一、推进法治政府建设的主要举措和成效

1.继续深化“放管服”改革。根据两个《条例》等法律法规和行业监管制度，结合我市地方金融监督管理、地方金融风险防范与化解、非法集资等非法金融活动防范与处置等情况，及时修订我局行政权力清单并向社会公布。定期维护基础信息、按要求优化流程。监管事项信息每周及时通过常州市“互联网+监管”数据报送平台上报。局行政许可批复每周五通过常州市一体化平台上传并同步上传江苏省市场监管平台。根据政务办通知及时认领、处置、反馈国家、省“互联网+监管”系统下发的风险预警线索，转派至辖市区并督促按照时间节点完成。

2．持续创优营商环境。严格落实国家、省和《常州市打造一流营商环境三年行动计划（2020—2022年）》有关推动市场环境建设、营造公平竞争环境的部署要求，推动市综合金融服务平台升级扩能，为更多中小微企业提供优质在线金融服务，平台全年累计撮合融资规模259.77亿元，注册用户4.9万户，接入企业覆盖面达20.54%，全面超额完成了年度计划。

3．着力强化审管联动。完善“互联网+监管”，实现重要监管业务在线办理、信息及时上传、问题及时处置。加强政府部门间涉企信息统一归集共享，严格执行抽查事项清单，健全行业监管部门与综合监管部门协调配合机制，推进部门联合“双随机、一公开”监管常态化。按照要求，我局制定了“双随机、一公开”抽查事项清单，明确抽查依据、抽查主体、抽查内容和方式。建立“双随机”抽查机制，制定了典当、融资担保、交易场所监管事项检查工作指引。编制了2021年度“双随机、一公开”事中事后监管计划，全年共完成8家“双随机、一公开”联合监管检查任务。

4．依法防控重大风险。依法常态化抓好地方金融组织疫情防控工作，织牢织密疫情防护网络。深化安全生产专项整治三年行动，出台了《关于进一步加强常州市地方金融组织安全生产管理的指导意见》，全面提升地方金融组织安全生产水平。我局接到省地方金融监管局《风险提示函》（苏金监函）〔2021〕492号）后，坚决贯彻落实省局要求，高度重视、深入调查、认真研究，8月18日下午我局分管领导和监管处室两次约谈了常州信辉商业保理有限公司（以下简称“信辉保理”）及无锡源石云科技有限公司（以下简称“无锡源石云”）负责人，就“信辉保理与无锡源石云的合作模式、双方权利义务、债权债务管理以及消费者投诉事项处理”等情况进行了深入的调查核实。经无锡源石云与投诉人多次沟通，投诉人撤销了投诉。

5．探索创新非法金融活动网格化治理。根据市金融局、人行、银监联合印发的《关于建立全市金融网点监测预警非法金融活动网格化工作机制的通知》《关于进一步完善金融网点网格化监测预警有效开展非法金融活动线索举报的通知》，依托我市1400多家金融机构网点加入监测预警非法金融活动网格化工作机制，发挥金融网点监测预警非法金融活动网格化工作机制作用，明确监测排查任务，及时发现非法金融活动风险线索，织密防控网络。充分发挥各部门各自职能优势，加强地方金融监管与市委政法委、市场监管、公安、城管、税务、网信、人行等多部门协调配合，推动形成“监测排查—预警交办—落地核查—依法处置”工作闭环，形成打击非法金融活动的强大合力。

6．高质量参与立法调研。参与了《江苏省地方金融条例》的立法调研和《江苏中小企业促进条例》的修改。在《江苏省地方金融条例（草案）》下发征求意见的时候，局分管领导组织各处室负责人逐条进行学习，并要求各处室认真学习并提出修改意见上报省局。今年年初，省局将苏南片区的立法调研会议让我市承办，我局抽调专门人员跟进，并组织企业参加，让省局领导了解地方金融组织一线人员的需求，使得条例的出台更接地气。

7．加快构建备案审查工作体系。加强行政规范性文件合法性审核工作，制定《常州市地方金融监督管理局规范性文件制定管理》，建立制定、审核、监督闭环管理机制。严格落实备案审查制度，切实做到“有件必备、有备必审、有错必纠”，从源头上把好合法关。加强行政规范性文件评估清理工作，及时修改与法律法规和上级政策规定不一致的行政规范性文件。

8．全面落实行政执法“三项制度”。制定常州市地方金融监督管理局《关于全面落实行政执法公示制度执法全过程记录制度重大执法决定法制审核制度实施方案的通知》文件，由单位主要负责人在局全体干部学习会议上进行工作布置，全面落实行政执法“三项制度”。

9.落实普法责任制。（1）开展多阵地联动宣传。每年我局发文牵头组织各地各部门并部署当年防范非法集资集中宣传活动。今年组织辖市区金融局和金融机构积极参加“DOU来守护钱袋子”抖音话题挑战赛，充分利用宣传载体提高《条例》知晓度，在全市营造自觉远离和抵制非法金融活动的浓厚氛围。市处置办各成员单位紧密配合，沟通协作，构建信息共享机制，综合施策，有力有序推进排查工作。市地方金融监督管理局联合人民银行常州中心支行、市银保监分局、市通管办和各辖市区地方金融监督管理局，开展走进商城、老年大学、社区、企业、学校等场所，开展宣传活动，向群众告知非法集资的风险性和危害性，提高社会公众的风险意识和识别能力，从源头治理非法集资风险滋生和蔓延的环境。市市场监督管理局、市城管局专项清理公共场所和公寓楼内出现的张贴式、印章式“应急贷款”、“民间借贷服务”、“贷款担保”、“大小额贷款”等发放贷款内容的非法小广告和户外广告牌。各辖市区地方金融监督管理局联合市、税务等部门深入企业现场排查，通过查阅公司账目、项目建设、资金往来等情况，排查是否有非法集资，同时做好宣传工作，增强企业的风险意识和辨别能力。今年以来，各成员单位组织集中宣传活动538次，进村组宣传913次，进社区799次，进学校282次，进企业489次，共发放各类宣传品17.9万份，各类公益短信490万余条。（2）开展多主题联动宣传。一是市金融局联合人行、银保监局，主办2021年常州市防范非法集资宣传月暨“普及金融知识守住‘钱袋子’”现场宣传活动，围绕解读普及《处非条例》现场答疑解惑、开展有奖问答；二是会同人行、银保监局、网信办开展2021年“金融知识普及月金融知识进万家争做理性投资者争做金融好网民”活动，普及金融法律知识，提高群众防范非法集资的风险意识；三是联动公安机关5•15打击和防范经济犯罪专题宣传，针对本地本领域重点人群、重点领域、重点区域开展精准宣贯；四是联合辖市区金融局、常州大学啄木鸟反金融欺诈咨询服务中心下沉基层普法，分赴街道社区、老年大学、养老院举办老年群体防诈防骗专场宣传活动，同步为基层工作人员开展防范和处置非法集资专题培训。

10．全面深化政务公开。加大重点领域和关键环节政府信息公开力度。今年，我局信息公开目录信息更新11条。同时根据需要，更新政务动态信息55条，并采取新闻发布会、政策解读、在线访谈、报刊、电视、网络等便于公众知晓的方式进行公开。参与召开常州市创新驱动高质量发展相关政策解读和新闻发布会，介绍我市出台的金融支持创新的政策举措；开展社会投资行为调查、中小企业融资状况、金融综合服务平台知晓度等问卷调查；开展金融支持创新企业信贷政策解读、服务再提升激发企业股改上市新动能、优化发展小额贷款行业等在线访谈，回应网友关切。开设“守住钱袋子，护好幸福家”专题专栏；开展常州市金融发展“十四五”规划简明问答政策解读。

11．自觉接受内外部监督。重大事项及时向局党组请示报告。认真及时研究处理人大、政协提出的意见建议。今年，我局共收到人大政协建议提案21件，其中主办5件，协办16件。其中，金融支持实体经济相关建议提案11件，推进企业上市相关建议提案1件，促进地方金融组织发展相关建议提案2件，完善金融监管防范非法金融活动相关建议提案5件。我局建议提案均被采纳，实现按时办结率和代表委员满意度均达100%。今年建议提案答复意见公开2件，分别为人大建议第011号和第051号。

12．加强行政监督、审计监督。继续推进权力清单标准化建设。依法报备政府规章和规范性文件。加强对内部权力的制约，对财政资金分配使用全过程公开，并及时完成绩效评价。

13．完善矛盾纠纷多元预防调处化解机制。进一步贯彻落实《最高人民法院中国人民银行中国银行保险监督管理委员会关于全面推进金融纠纷多元化解机制建设的意见》（法发〔2019〕27号文件印发）文件精神，坚持把非诉讼纠纷解决机制挺在前面，建立健全专业高效、有机衔接、便捷利民的金融纠纷多元化解机制，我局与中国人民银行常州市中心支行、中国银行保险监督管理委员会常州监管分局、常州市天宁区人民法院建立金融司法协同机制，共同在常州市天宁区人民法院挂牌设立“金融司法协同中心”，为全省首家多元解纷调诉中心，并派遣局监管一处周亚南同志为特邀调解员。我局与市中院签订《常州地区全面推进证券期货纠纷诉调对接工作合作备忘录》，及时有效化解证券期货纠纷，促进证券期货市场和谐健康发展。

14．坚持法治信访。（1）妥善解决投诉纠纷。常态化公布举报电话，解决投诉纠纷。今年以来，投诉专线累计接收各类举报投诉147件，涉及人数198人，金额7761.67万元。针对群众信访线索，我办采取“析、问、查、调”四步工作法，主动公开举报方式、认真答复来访来电、积极开展斡旋协调，依法做好调解劝导。截至目前，举报投诉处置率已达86%，群众满意率非常高，已陆续收到省内外信访人赠送锦旗和表扬信，对我局信访工作给予了充分肯定。（2）全力维护信访稳定。每年各种重要时间节点，全力做好信访维稳。今年以来，为全力做好庆祝中国共产党成立100周年安全稳定工作，努力实现“三个确保”的工作目标，我办牵头制订《常州市地方金融监管局维护安全稳定工作实施方案》，及时组织辖市区摸排信访风险隐患，重点做好德成财富、嘉投集团等本地案件处置统筹、外地协调的属地维稳工作，配合做好上海倍御、北京捷越联合、先锋系、权行普惠、龙炎、巨谷案等集资参与人教育疏导工作，做到底数清、情况明、动态准，为我市安保维稳攻坚行动做出新的更大的贡献。

15．编制规划和年度报告。根据国家、省发布的法治政府建设实施纲要（2021-2025年）和实施方案以及《省地方金融监督管理局2021年度深化“放管服”改革暨法治政府建设工作要点》（苏金监发〔2021〕39号）等文件要求，制定《常州市地方金融监督管理局2021年法治政府建设工作要点》，按工作要点开展法治政府建设各项工作。

16．加强依法行政能力建设。坚持把《中华人民共和国民法典》作为行政决策、行政管理、行政监督的重要标尺，加强《防范和处置非法集资条例》《江苏省地方金融条例》的学习宣传贯彻，着力提升依法行政和执法规范化水平。积极参加司法局举办的法治政府建设培训班，组织全体干部利用休息时间参加北京大学法学院陈瑞华教授的企业合规讲座，组织局部分监管人员旁听中院一例民间借贷案件的庭审。

二、主要负责人履行推进法治政府建设第一责任人职责情况

切实履行推进法治建设第一责任人职责。局主要负责人将法治政府建设工作纳入本部门发展总体规划和年度工作计划。按时做好述职述廉述法述意识形态工作。深入学习宣传贯彻习近平法治思想，全面贯彻落实党的十九大和十九届二中、三中、四中、五中、六中全会精神和省市党代会精神，根据中共中央《法治中国建设规划（2020-2025年）》、《江苏省2021年法治政府建设工作计划》、《常州市2021年法治政府建设工作要点》（常依法办〔2021〕3号）以及《省地方金融监督管理局2021年度深化“放管服”改革暨法治政府建设工作要点》（苏金监发〔2021〕39号）等文件要求，研究制定我局2021年法治政府建设工作要点，及时听取法治政府建设工作汇报，研究解决法治政府建设中的重大问题。安排局领导班子专题法治学习，局主要负责人领学学习习近平总书记在全国脱贫攻坚总结表彰大会上的讲话、习近平总书记在党史学习教育动员大会上的重要讲话精神、习近平总书记在福建考察期间重要讲话精神、习近平同志《论中国共产党历史》、习近平总书记考察广西期间重要讲话精神、全省安全生产电视电话会议精神、《中国共产党简史》、《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》、《用好红色资源，传承好红色基因，把红色江山世世代代传下去》、习近平总书记在庆祝中国共产党成立100周年大会上的讲话、《关于加强中央和国家机关部门机关纪委建设的意见》、习近平总书记在西藏考察期间重要讲话精神、党史学习教育中央第五指导组第二轮实地指导意见、常州市委十二届三次全会精神、《习近平谈治国理政》第三卷---谱写新时代中国特色社会主义新篇章、中国共产党第十九届中央委员会第六次全体会议精神、《中华人民共和国安全生产法》、习近平总书记关于金融工作的重要论述等；解读《中共中央关于加强对“一把手”和领导班子监督的意见》；制定党委（党组）意识形态工作职责清单；推动全局干部尊法学法守法用法，把法治素养和依法履职情况纳入考核评价干部重要内容。今年10月13日上午我局局长刘敏在市政府第70次常务会议上对全省金融工作座谈会精神作辅导汇报。

三、推进法治政府建设存在的不足和原因

1.我局成立的时候，没有设置政策法规处，一些职能散落在各个处室，例如：办公室承担规范性文件的合法性审查，承担行政执法监督、行政复议、行政应诉等工作；地方金融监管一处和二处执行落实相关监管制度，开展非现场监测、风险分析和监管评级，根据风险监管需要开展现场调查，提出个案风险监控处置措施并承担组织实施具体工作；金融环境处督促落实金融风险防范处置属地责任，承担防范化解地方金融风险、处置地方金融突发事件和重大事件的组织协调工作等，这些零散的职能和法治政府建设的要求实在是不匹配，开展工作不顺畅。

2.推动地方金融监管执法队伍建设有待加强。随着今年7月1日《江苏省地方金融条例》正式实施，江苏省地方金融监督管理局和省编办通过多次协调，落实增加了5个编制，用于加强地方金融监管执法队伍。我们市局没有增加相应的编制和人员，假如按照条例的要求开展行政执法，则缺乏相应的人员。

3.进一步加大简政放权有难度。由于地方金融组织不是一般的市场主体，申请设立条件比较高，且有前置许可，同意设立的权限都在江苏省地方金融监督管理局，我们市局只是收集资料并转报省局，因此继续推进“一枚印章管审批”和持续开展“减证便民”行动，要自上而下才能得以实现。

四、下一年度推进法治政府建设的主要安排

根据依法全面履行政府职能、完善依法行政制度体系、推进依法科学民主决策、严格规范公正文明执法、强化行政权力制约监督、依法有效化解社会矛盾、落实法治政府建设保障等法治政府建设工作要点，结合明年中共常州市委全面依法治市委员会办公室和省地方金融监督管理局的新的工作要求，推进法治政府建设，主要安排如下：

1.加强党对法治政府建设的领导。深入学习贯彻习近平法治思想，切实履行推进法治建设领导职责，通过局党组会、局长办公会等听取法治工作汇报，及时研究解决影响法治政府建设的重大问题。开展市管领导干部年度述法考评活动。落实局党政主要负责人履行推进法治建设第一责任人职责规定，带头落实局党组理论中心组学法、行政机关学法用法、“谁执法谁普法”、局领导班子年终述职述廉述法等制度，发挥学法用法尊法守法表率作用，引领全局牢铸法治信仰、弘扬法治精神。

2.依法全面履行政府职能。根据两个《条例》等法律法规和行业监管制度，继续深化“放管服”改革，及时修订我局行政权力清单并向社会公布。按照全省统一部署，结合两个《条例》等法规规则。探索实施适合地方金融行业发展的信用监管途径。发挥金融机构和地方金融组织前哨作用，用好金融网点工作人员专业特点和接地气优势，促进金融网点与社会治理网格化“两网”融合，提高全方位监测排查非法金融活动线索的效能。

3.推进依法科学民主决策。编制局年度重大行政决策目录、标准，以目录化管理推动决策程序启动运行规范化。全面落实行政执法“三项制度”。

4.推动地方金融监管执法队伍建设。以贯彻两个《条例》和省局推动全省地方金融监管部门执法队伍建设为契机，加强我局执法队伍建设，严格行政执法人员资格管理，切实落实属地执法职责。

5.落实普法责任制。落实“谁执法谁普法”“谁主管谁普法”“谁服务谁普法”责任，将宣传贯彻两个《条例》作为地方金融监管部门“十四五”时期普法重点工作和“八五”普法规划重要内容，广泛开展普法宣传教育。针对地方金融组织和广大金融消费者，坚持集中普法与常态化普法相结合，推动各级部门联动，运用讲座解读、发放材料、媒体宣教等方式开展全方位立体式普法宣传教育。

（此件公开发布）

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