关于印发《常州银监分局2006年度工作要点》的通知

常银监发〔2006〕35号

各科室，金坛、溧阳监管办事处：

2006年是实施“十一五”规划的开局之年，为进一步做好辖区银行业监管工作，我分局将按照银监会系统年度工作会议精神，立足长远，锐意创新，开拓进取，扎实工作，确保完成好全年工作的目标任务。根据分局召开的2006年度工作会议和年度银行业监管工作会议提出的各项要求，围绕分局“以科学发展观为指导，做好推进银行业稳健发展工作；树立现代监管理念，强化监管能力建设；树立良好监管形象，着力构建和谐分局”的总体工作思路，将各项工作具体分解成工作要点，即《常州银监分局2006年度工作要点》，予以印发，请认真贯彻执行。分局各部门要根据工作要点，落实责任，按时保质完成，并作为部门绩效考核的参考依据。

附件：常州银监分局2006年度工作要点

二○○六年三月十四日

附件

常州银监分局2006年度工作要点

一、监管工作

（一）现场检查

1、制定2006年度现场检查工作计划

2、完成银监会、江苏银监局部署的各项现场检查任务

3、完成分局自定的现场检查任务和专项检查项目

（二）非现场监管

1、加强非现场监管基础工作，修订和完善非现场监管制度

2、按时、按质完成年内各项非现场监管报告

3、完成各项专项调查任务（详见附表2）

4、完成各项课题调研任务（另行发文）

5、指导辖区银行业金融机构做好产能过剩行业、企业贷款清理，针对清理情况提出监管意见

6、督促银行业金融机构特别是地方法人机构建立完善资本补充机制和控制风险资产扩张规划，进一步优化资产结构

7、对辖区银行业金融机构金融创新情况汇总分析，提出监管意见，推动银行业金融机构通过创新逐步转变增长方式，适时召开业务创新和市场风险管理推进会议

8、着力推进小企业贷款工作，推广小企业贷款成功经验，组织辖区银行业金融机构召开改善小企业金融服务座谈会，协调、加强银企沟通

9、制定分解2006年辖区银行业金融机构不良资产压降监管目标，按季考核，加强对辖区银行业不良贷款动态情况反映

10、敦促银行业金融机构严格执行《不良金融资产处置尽职指引》，进一步加大对不良贷款管理、清收和核销处置力度，实行动态监管

11、督促银行业金融机构制定新增不良贷款管理办法，建立新发生不良贷款的分析与责任追究制度，防止不良贷款反弹

12、开展对银行业金融机构内控评价和风险评级工作，完成对国有、股份制银行对评级、评价和合作金融机构对试评价

13、对辖区银行业金融机构案件专项治理“回头看”工作情况进行专项巡视和总结分析，督促银行业金融机构建立案件专项治理后风险管理长效机制

14、分析辖区银行业金融机构关联授信、多头授信和过度授信的情况，完善大额客户授信风险的监测分析工作

15、巩固和完善监管部门指导下的大额授信风险银行共同维护债权工作机制，列席会议，掌握情况，提出意见，加强协调

16、积极推进银团贷款，指导、推动辖区银行同业公会协调银团贷款成员行

17、收集了解辖区银行业金融机构异地贷款风险和辖区贷款客户向异地银行业金融机构融资情况，及时作出风险提示

18、完善非现场监管台账，实行季度分析会议制度，强化季度监管反馈意见落实情况的跟踪检查，根据需要组织监管会谈

19、按照分类监管的要求，制定2006年度辖区政策性银行、国有商业银行、股份制银行、合作金融机构的分类监管意见，并监督落实

20、加强与政府有关部门联系沟通，参与市委、市政府举办经贸招商活动，为引入新型股份制商业银行来常设点作好前期调研和准入指导

21、继续推进国有商业银行股份制改革，对已经股改和非股改国有银行进行分类指导，及时掌握和反映改革动态

22、继续关注辖区已发生大额贷款风险和处置情况，指导已成立的相关债权银行委员会、协调小组工作，共同维护银行债权

23、实施对辖区银行业高管人员动态管理，制定高管人员履职行为考核等动态管理办法，对2005年度履职情况进行考核

24、督促指导辖区银行同业公会的换届工作，加强对辖区同业公会的业务指导和监督

25、进一步完善向地方政府按季通报银行运行和风险动态情况工作，加强与政府及其他部门的信息交流和沟通

26、进一步清理规范银行派出柜台，加强后续监管

27、落实《银行业金融机构内部审计指引》精神，加强与银行内部独立机构的工作联系，组织召开辖区银行内审工作座谈会

28、支持、督促、配合常州市商业银行的联合重组工作，做好重组期间各项纪律执行情况的监管

29、根据银监会和江苏银监局年度工作要求，指导、督促辖区邮政储蓄机构组建邮政储蓄银行工作，切实加强改革时期资金安全和内控制度执行的监管

30、建立超比例贷款监管台账；对已形成的超比例贷款，督促相关法人机构立即制定压缩计划和措施，并督促落实

31、继续推进农村信用社改革，完善法人治理结构和转换经营机制，对辖区合作金融机构公司治理提出指导意见

32、做好对辖区合作金融机构兑付中央银行专项票据的审核工作

33、进一步完善监测分析制度，扩大大额授信和贷款客户分析范围，将授信总额和贷款余额在5000万元到1亿元的客户纳入其中，提高分析质量和整体水平

34、制定有关加强大额风险和集团客户管理的意见，建立企业集团授信业务统计制度

35、做好定期披露辖区主要银行业金融机构监管统计信息工作，进一步完善信息披露制度

36、举办一期全辖银行业金融机构统计业务培训

37、编制2005年度辖区银行业金融机构监管统计资料汇编

38、完成上半年监管收费工作

39、按“1104”工程投入试运行要求，完成与辖区银行业金融机构组网工作

40、做好并督促辖区银行业对监管信息系统的数据收集录入工作

41、拟订组建常州辖区银行业信息内网方案并组织实施

42、制定和实施辖区银行业机构高管法规培训方案

43、建立银行债权管理工作机制，成立工作机构，制定相关制度，切实开展维护金融债权工作

二、保障工作

1、深入学习领会《提高我国银行监管有效性中长期规划》，组织开展全员培训

2、认真组织学习《公务员法》，为银监会系统参照公务员法管理打好思想基础和制度保证

3、整合监管资源，稳步推行部门职责调整，积极探索建立主监管员和主查人制度

4、配合“1104工程”投入运行，，拟订非现场监管与现场检查岗位相分离、相关人员配备和岗位职责方案

5、做好整合监管办事处资源工作，提出辖区两个监管办事处整合方案

6、做好2005年分局文书档案及监管档案的归档工作

7、汇编2005年度分局对辖区银行业机构下发的规范性文件，编制分局内部管理制度

8、做好对市人大、政协代表提案的调研和答复工作

9、加强新的“行政许可实施程序规定”、“行政许可事项实施办法”的学习贯彻，建立行政许可事项操作流程，制定统一的行政许可示范文本

10、整合和完善分局“行政审批委员会”和“监管委员会”职能，制定和完善工作职责

11、做好分局成立以来“必退涉密文件”的清退并严格按程序销毁工作

12、进一步强化信息工作，修订和完善信息调研考核办法

13、完成江苏银监局、市政府调研课题，制定分局年度调研计划任务考核办法

14、进一步强化保密措施，落实保密责任制，组织对部门保密工作检查，拟设“保密论坛园地”

15、制定稽查办案费用预算管理制度

16、完成分局内网图书资料借阅软件开发

17、做好与人行断网的前期准备工作，确保断网后系统正常运行

18、完成分局年终财务决算

三、党群工作

1、认真落实《实施纲要》和党风廉政建设责任制，深入开展反腐倡廉教育

2、进一步加大案件防范工作力度,高度重视和切实加强信访及查防案件工作

3、进一步加强和推进行风建设。年内开展对执行“约法三章”和《银监会系统监管人员现场检查若干纪律规定》为内容的行业作风监察检查，不断完善政务公开工作机制

4、组织开展“三项清理”“回头看”，全体干部职工签订承诺书

5、配合江苏银监局纪委对分局开展党风廉政建设巡查工作

6、加强党员队伍建设，认真做好发展党员工作，建立健全民主评议党员制度，积极探索新形势下党员教育管理和发挥党员作用的新机制、新方法、新途径

7、召开分局首届职工代表大会

8、建立健全深化文明创建工作的各项规章制度，开展分局“文明部门 ”、“文明个人”考核评选工作

9、组织开展干部教育培训工作，制定分局2006年度培训工作方案，并按计划组织实施

10、开展创建学习型组织活动，拟订学习型分局建设工作要点

11、强干部队伍建设，全面实行竞争上岗制度，做好分局科级干部和非领导职务培养选拔及竞争上岗工作

12、加强对中层干部考核、管理和监督，进一步完善和落实职务岗位绩效工资制度及其配套措施

13、按照江苏银监局要求，认真做好分局干部人事档案的整理工作

14、继续做好分局领导班子、后备干部考察选拔和培养推荐工作

15、制定和完善干部人事管理的规范化系列制度

16、完成分局职工工资正常晋升测算报告和实施工作

17、做好年度应届大学生招聘录用等配合工作

18、继续做好保持共产党员先进性长效机制的建设，制订、完善各项相关制度

19、组织开展党建工作调研，积极探索符合银监特点的党建思路，围绕监管抓党建调研，及时总结反映党建工作、组织人事工作中好的做法和经验

20、组织参加江苏银监局系统“青春风采杯”监管知识竞赛

21、组织参加江苏银监局系统写作能手、非现场监管能手评比活动和会计能手、科技能手、现场检查能手评比活动

22、深入推进创建“青年文明号”和争当青年岗位能手活动，夯实青年文明号创建基础，将合作金融监管科、统计信息科列为分局青年文明号创建集体，加强指导，深化创建

2006年度现场检查项目计划

1、完成辖区国有商业银行贷款偏离度跟踪检查

2、完成大额授信风险管理情况专项检查

3、完成农行2005年度新发放个人消费贷款后续检查

4、完成部分银行新增不良贷款专项检查

5、完成农发行商业性贷款业务的后续检查

6、完成操作性风险管理和内控有效性检查

7、完成对中信银行常州分行全面检查

8、完成对常州市商业银行非信贷资产风险和管理情况检查

9、完成对招商银行常州分行全面检查

10、完成对常州邮政储蓄机构代理业务的后续稽核

11、完成对常州市商业银行2005年度现场检查的后续稽核

12、完成对市区联社全面检查

13、汇同人民银行开展中央银行专项票据兑付考核工作专项检查

14、完成对溧阳联社全面检查

15、完成对辖区合作金融机构大额授信风险情况进行专项检查

16、完成对新北区联社贷款五级分类标准、程序及分类准确性等情况的现场检查

17、开展全辖银行业金融机构统计检查

2006年度专项监管调查项目计划

1、开展金融债权执行案件等有关情况的调查

2、开展产能压缩对银行资产质量影响的专项调查

3、开展对辖区国有商业银行机构扁平化网点调整计划的调查

4、开展对辖区国有商业银行市场风险情况的调查

5、开展对辖区国有银行内审部门尽职情况调查

6、对仓单质押贷款业务进行调查

7、对辖区银行业机构设置合规部门和岗位等措施的成效进行调查

8、开展对常州市商业银行合并重组期间相关问题与对策的专项调查

9、对辖区股份制商业银行开展授信操作不规范、问题授信的专项调查

10、开展对中信银行常州分行去年发生的多起大额不良贷款及其清收情况及其突发性大额不良贷款处置的调查

11、开展对辖区股份制商业银行机构扁平化管理的推进情况和管理功效的调查

12、开展对辖区合作金融机构贷款四五级分类差异性的调查

13、开展对辖区合作金融机构提取专项拨备情况的调查

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