常银监发〔2009〕192号
关于报送《常州银监分局2009年工作总结及2010年工作思路》的报告
常州市政府：
现将《常州银监分局2009年工作总结及2010年工作思路》呈上，请审阅。
附件：常州银监分局2009年工作总结及2010年工作思路
二〇〇九年十二月十一日
附件
常州银监分局2009年工作总结
及2010年工作思路
2009年，我分局进一步深入开展学习实践科学发展观活动，牢牢把握“保增长、防风险、促稳定”主线，进一步增强监管工作的预见性、针对性和灵活性，改进监管方式，强化风险监管，推进银行业改革创新，提升金融服务水平，切实加强内部建设，提高监管实效，着力保障辖区银行业稳健运行。2009年，辖区银行业运行在宏观形势不断变化、经营压力较大的情况下保持了持续稳定发展的良好态势，为促进全市经济金融稳健快速发展作出了贡献。预计至年末，全辖银行业金融机构总资产超过4150亿元，比年初增加1000亿元，总负债超过4100亿元，比年初增加1000亿元；本外币各项存款余额3700亿元，比年初增加850亿元，本外币各项贷款余额2560亿元，比年初增加680亿元，分别比年初增长29.8%和36.2%；不良贷款余额41亿元，比年初减少5.5亿元，不良贷款率1.6%，比年初下降0.9个百分点；全年有望实现税后利润50亿元，比去年增加6亿元。
一、2009年主要工作回顾
（一）积极支持地方经济企稳回升和结构优化
我分局认真贯彻落实党中央、国务院“保增长、促发展”的一系列重要决策部署，进一步加强监管政策引领，引导辖区银行业加大对地方经济支持力度。
1、强化金融支撑，助推地方经济发展。积极推动辖区各银行业金融机构根据市政府“百企千亿”银企对接活动部署，落实政府项目对接计划，10家银行业金融机构与各级政府签订未来战略合作协议，计划提供逾1000亿元信贷资金支持地方经济发展。4、5月份，配合各级地方政府、市人民银行和经贸委等部门联合成功组织了“银行走进企业，开展银企对接”系列活动，19家银行业金融机构1600多家企业对接金额634.13亿元，其中武进、新北、溧阳三地对接金额均超过百亿元，合同性贷款金额占比58.94%。至11月末，银企对接活动贷款资金已发放到位419亿元，预计至年末可达433亿元，贷款到位率68.28%。
2、增强社会责任感，加大薄弱环节信贷支持力度。为进一步加强中小企业、三农、民生、就业等薄弱领域的金融服务，我分局要求辖区各银行业金融机构做到“保总量、促增量”，专门制定单独信贷计划，到11月末，我市中小型企业贷款余额已达1392.85亿元，比年初增加336亿元，其中小企业贷款增幅37.24%，高于各项贷款增幅0.33个百分点；“三农”贷款余额达488.66亿元；保障性住房贷款余额达34.39亿元；支持就业贷款余额达3.28亿元，全年预计将新增“三农”贷款120亿元，新增保障性住房贷款25亿元，新增支持就业类贷款1.15亿元。针对最为关注的小企业经营维艰、融资困难问题，推动各银行业金融机构不断完善小企业金融服务“六项机制”，目前辖区已有工行、农行、中行、建行、交行、华夏、浦发等7家银行设立中小企业金融服务专营机构（部门）专门负责中小企业金融服务，其贷款审批权限最高的达3000万元，最低的也有1000万元，实行有权人审批或双签制一站式审批，往往在3-5个工作日内完成贷款授信审批，1个工作日内完成贷款发放，更加便捷高效，满足了小企业“短、频、急” 的融资需要。在为企业减负方面，各银行本着“放水养鱼让利企业”的宗旨，中小企业贷款利率普遍从基准利率上浮30%—40%下降为上浮10%—20%，许多银行主动减免服务收费项目。中央电视台《焦点访谈》栏目专门宣传报道辖区小企业加强金融服务的经验、成效。
3、坚持有保有压，把握好信贷投放平衡点。引导辖区银行业金融机构对重点工程建设、中小企业、“三农”、科技创新、技术改造、过剩产能转移、节能减排、行业排头兵、促进消费等领域坚持“保”，倾斜信贷支持力度；对高耗能、高排放行业、产能过剩行业、资不抵债、前景黯淡的劣质企业的贷款坚决“压”，主动做好市场退出。到11月末，全辖五大产业授信业务余额已达624亿元，50项重点工程授信业务余额达859亿元，目前还分别有涉及五大产业和重点工程的211亿元授信业务额度正在报批中，预计至年末将分别比年初增加144亿元和342亿元。此外，各银行业金融机构还主动退出不符合国家产业政策及潜在风险客户贷款近47亿元。
4、完善银行服务体系，拓宽金融服务渠道。一是加快以推进组建江南农村商业银行为核心的农村金融改革创新，做到思想上高度重视、行动上高度统一、监管力量全力保障，为改革工作提供全方位的有力支持。上半年，组建地市级江南农村商业银行获国务院批准，我分局指导筹建工作小组及时启动筹建程序，认真组织开展前期筹备工作，在各级党委、政府和监管部门的关心支持下，9月下旬银监会下达了关于同意筹建江南农村商业银行的批复，目前各项筹建工作顺利推进并取得阶段性重大进展，已进入开业申请阶段。二是进一步加大银行机构引进力度，成功设立了兴业银行、浦发银行、民生银行等3家经济紧密区支行，并完成了引进光大银行的前期筹备工作以及上海银行、浙商银行的初步接洽。三是积极推动农村新型金融组织创新，在2008年年底设立金坛常农商村镇银行的基础上，又在溧阳设立了溧阳浦发村镇银行，11月末，两家村镇银行存款、贷款已分别达3.81亿元、2.18亿元。四是加强县域地区金融服务，金坛地区又新设3家股份制银行支行。至2009年11月末，我市银行业金融机构已从2008年末的17家增至目前21家，全年分支机构升格 86 家，基本形成种类齐全、布局合理、功能完善、运作高效、服务领域较为全面的区域性银行业金融机构体系，对地方经济特别是中小企业、“三农”等金融支持力度得到进一步加强。
5、鼓励金融创新，缓解企业融资难题。我分局十分支持银行业金融机构在有效控制风险的前提下积极为企业量身打造金融产品，开辟融资新渠道，如针对不同类型、不同层次中小企业客户融资需求创新推出了法人账户透支、付汇理财通、订单贷款、存货、知识产权、商标专用权质押贷款、经营性物业抵押贷款、随借随还贷款、营业用房置业贷款、融资链贷款、展业通、保理业务及小企业、小商户、小农户联保贷款、农业担保基金担保贷款、可循环使用的个人授信卡等20余项贷款业务品种，并大力发展银行承兑汇票、保函、信用证、承销短期融资券等表外业务，如中行、建行、交行、华夏等四家银行小企业贷款中心年内创新小企业产品贷款就达2亿元；同时，有条件的银行还积极开展银团贷款、信托理财、委托贷款等综合性融资业务，2009年成功组建银团贷款项目7个，贷款金额合计62.88亿元，以信托理财、委托贷款等方式为企业融资约40亿元，一定程度化解了企业、项目大额融资难题，有力支持了我市太阳能光伏、京沪高铁、沪宁城际铁路、路网改造、水环境治理等一批重点工程、重点项目的建设。另外，针对企业各类结算需求，各银行业金融机构还进一步推广转账电话、固定电话支付、多种网上银行结算快线、报关即时通、现金管理等业务，以提高企业资金使用效率，节约结算成本。
6、加强联动协作，形成多方合力。为营造更好的金融环境，我分局进一步加强外部协调，为有效信贷投放创造有利条件，如积极向政府反映实际困难争取支持政策，会同政府有关职能部门完善辖区银行业支持服务企业和地方经济考核激励机制及小企业贷款补偿机制，与市经贸委等部门联合对辖区信用担保机构开展业务考核和调研，积极推进常州市企业投融资服务平台建设，参与了加大对科技型中小企业信贷支持有关贯彻意见及《常州市股权质押贷款指导意见》的起草、修改工作。
(二)加强宏观经济新形势下银行业风险监管工作
1、加强经济金融形势分析，增强银行业监管的前瞻性和主动性。一是研究起草未来三年和“十二五”期间银行业发展与监管规划，对未来三年和“十二五”期间常州银行业发展与监管的方向、目标及措施作出统筹规划和部署；二是针对1季度辖区银行业存贷款超大幅度增加的情况，我分局组织人员对辖区银行业存贷款结构进行深度调查分析，形成专题报告报市委、市政府，市委书记为此作重要批示，高度肯定报告为市委市政府认清形势帮了大忙；三是针对上半年辖区企业提前主动还贷增多情况，我分局及时调查形成分析报告，得到省委省政府、银监会的高度重视并录用；针对今年以来超常规发展的政府融资平台贷款情况，做好持续跟踪调查、统计分析，指导银行理性发展、加强风险防控；四是密切关注新投放贷款，对新增贷款、票据业务等加强监测和分析，督促银行机构及时采取有效措施防止资产质量大幅度向下迁徙。
2、加强风险防控和化解，促进银行业持续稳健运行。在辖区银行业金融机构贯彻宏观政策，增加信贷投放“保增长、促发展”的同时，我们始终高度重视防控银行业风险，不断建立完善监控预警和通报机制，加强风险监测、提示和积极应对，着力研究解决新形势下错综复杂的各类风险问题，如将全年不良贷款的监管目标由“双降”调整为“双控”，实行有差别的银行分类监管目标；对大型银行和农村中小金融机构分别建立单户新增1000万元和500万元以上不良贷款的监测报告制度，督促相关机构落实新增不良贷款清收责任，有效化解信用风险；对理财业务风险、银行卡业务风险、网银业务风险、伪造票据、克隆票据、银行机构营业网点和自助设施安全管理风险、有证无房贷款诈骗风险、违规挪用贷款问题等及时进行风险提示，并督促银行自查整改；对铁本、华源蕾迪斯等大额授信积极参与其破产清算、维权工作，协调推动风险处置；针对辖区部分农村中小金融机构存量单户超比例贷款余额上升、资本充足率下降等情况，突出法人集中度风险监管，责令限期整改并追究相关责任人的责任。我分局还切实加强操作风险防范，按照银监会部署集中组织开展以大额资金和票据业务为重点的案件风险排查，督促银行建立案件风险滚动排查机制，并经常性开展监管巡访，抓好案防薄弱银行和薄弱环节重点督查。至2009年11月末，全辖不良贷款余额比年初减少4.77亿元，降幅10.25%，不良贷款率比年初下降0.85个百分点，降幅34.27%；全辖银行业金融机构保持零发案，实现持续安全稳健运行。
3、加强突发事件应对和非法集资处置，保障金融环境稳定有序。上半年辖区有关金融诈骗、抢劫案件增多，特别是辖区建行网点发生一起歹徒夜间抢劫、杀害自助服务区取款客户的恶性事件，我分局快速启动突发事件应急处置程序，及时督促银行改进安全管理，尽最大可能消除不良影响，使不良事态得到较好控制。另外，针对今年我市非法集资发案频发、涉案金额达1.21亿元这一严峻态势，我分局认真履行处非办职责，建立非法集资督办案件情况报送制度、处置非法集资工作信息统计制度和辖区银行业金融机构处置非法集资监测联络员制度，联合多个部门全面组织开展非法集资风险排查，发现3起逾9000万元的涉嫌非法集资案件，并配合公安部门完成了对常州交运石油有限公司8000万元非法集资的案件性质认定工作，配合省处非办开展辖区“万里大造林”非法集资案后续处置和维稳工作，成功阻止了我市部分购林人员赴外地集结。同时，加强打击非法集资宣传工作，协助市政府周密部署和组织开展全市打击非法集资宣传周活动，造成了一定声势；认真处理非法集资信访举报，并深入企业开展打击非法集资政策宣讲和咨询；创立专题信息反映宣传载体——《常州市处置非法集资工作简报》，有关信息得到了市委、市政府高度重视和肯定，市委书记作了重要批示。
（三）不断提升监管履职能力和监管实效
1、综合运用多种监管手段。我分局充分发挥监管协调、非现场监管、现场检查、行政许可、行政处罚等五个监管功能委员会（领导小组）及7个风险单元监管组作用，注重现场检查、非现场监管、行政许可等监管手段的联动，探索建立了大额授信风险通报、现场检查监审联动、现场检查查实问题整改跟踪、监管文书考评等工作机制。全年我分局完成现场检查项目21项，投入1548个工作日，查实问题157项，提出整改意见125条；形成非现场监管报告106份，发出监管意见书35份、风险提示14次；受理行政许可事项357个，审批（备案）机构事项183项、高管人员任职资格事项174项。
2、着力深化监管评级。对辖区大型银行、中信、招行、华夏及江苏银行常州分行及5家农村中小金融机构全面开展2008年度监管评级工作，全面评估、把握被监管机构整体风险。评级结果表明，辖区大型银行监管评级指标有所上调；中小商业银行总体继续保持二级水平，个别指标比上年有一定进步；武进农商行保持二级水平，其余四家农村中小金融机构均达到三级水平。
3、加强“大信息”机制建设。按照今年银监会提出的加强“大信息”建设新要求，分局在拓宽、整合信息渠道、加强各类信息的收集、反映、处理等方面进行了探索。一是进一步强化信息反映报送机制建设。按照“提质重效、拓宽内涵、争先进位”的信息工作目标，分别建立了信息采用情况月度通报制度、信息直报点制度、部门调研信息重点选题制度，分局信息工作取得成效，已被银监会、江苏银监局及各级政府、重要媒体录用刊载或领导批示近90余篇次。二是进一步探索新闻宣传和舆情监测工作机制。对辖区银行业新闻宣传和舆情监测工作提出新目标、新举措、新要求，搭建与新闻单位沟通和合作平台，建立辖区银行业舆情监测网络和协调机制，进一步引导银行业金融机构提高新闻宣传和舆情应对能力。组织召开分局首次政府新闻发布会，以“金融支持服务地方经济发展”为主题发布银行业信息，有效提升分局及辖区银行业的社会影响力。开辟专题宣传渠道，分别以“高起点、高目标，推进辖区银行业稳健发展”、“保增长、促发展、防风险”、“如何识别非法集资及防范措施”等为主题，在常州日报刊登4期宣传专版和3篇专题材料，进一步提升监管部门和银行业整体形象。三是进一步完善政务信息公开工作。按照政府信息公开要求和市政府门户网站维护要求，及时发布政务公开信息46条，增强分局政务信息公开透明度。
（四）加强队伍建设和内部管理，保障和谐分局建设
2009年，我分局以落实学习实践科学发展观活动发现问题整改为契机，积极践行“党建工作促进和谐，民主管理营造和谐，激励机制推动和谐，廉政建设保障和谐”的和谐分局建设思路，在科学管理、从严治局的同时，坚持以人为本，通过加强干部公开选拔，召开职工大会，多为职工办实事、办好事，着力营造和谐团结，和畅向上的内部软环境，增强干部职工的归属感和向心力；通过积极组织多种形式的文明创建和学习型组织创建系列活动等，更好促进内部建设和监管工作同步上台阶、上水平，下半年来，分局先后被中国金融工会授予2008年度“全国学习型组织先进单位”称号，被江苏银监局授予2008-2009年度江苏银监局系统“文明单位”和“学习型组织标兵单位”称号，并继续被江苏银监局推荐申报银监会新一届的学习型组织标兵单位，分局廉洁尽职、积极向上的良好监管形象得到辖区被监管机构一致认可。
二、2010年主要工作思路
2010年．常州银监分局总体工作思路是：坚持以科学发展观为统领，认真贯彻落实党的十七届四中全会和中央经济工作会议精神和部署，紧紧围绕提高监管效能和履职能力，提升银行业竞争力这一主线，坚持寓监管于服务，不断促进辖区经济金融良性互动和发展共赢；坚持推进改革创新，不断提高银行业体系的活力和效率；坚持合规监管与风险监管相结合，不断提升被监管机构整体经营管理水平和风险抵御能力，有力推动辖区银行业实现更好更快发展，为地方经济发展作出新贡献。
（一）进一步推进经济金融良性互动，实现经济金融发展共赢
1、突出金融支持重点。要结合常州经济发展规划、目标和现状，围绕常州市2010年经济、民生、环境重点工程（工作）安排意见，在有效控制风险的前提下，大力推进金融服务创新提升工程，加大对常州地区“大产业、大工程、大项目”等重点领域，小企业、“三农”等薄弱环节以及科技创新、技术改造、兼并重组、过剩产能转移、节能减排等项目的支持力度；引导辖区银行业以地方“产学研一体、内外资协同”发展战略为指导，充分认识本地区在产业转型时期的经济特点，改变传统的风险观，确立自己的新经营理念，开发适应地区经济增长新模式的金融产品，创新产品重点满足先进制造业、现代服务业、科技创新型企业、新型农村经济组织的融资及非融资金融服务需求，要以竞合的理念开展与创业投资公司、小额贷款机构、投融资担保机构、中介公司等合作。
2、积极营造有利于银行业发展和创新的外部环境。一是加强金融创新环境建设。为企业股权、知识产权、集体土地使用权抵押贷款创造外部条件。二是加强企业信息服务环境建设。应加快183企业服务网建设进度，扩展整合中小企业基础信息、科技创新型企业信息、企业环境行为评价与监控信息、产学研信息、投融资信息等方面的信息渠道，创建企业信息服务综合平台，促进地区金融、科技、环保、产业间的合作。三是加强行政服务环境建设。扩大电子政务应用领域，倡导快捷式、一站式服务，同时向银行机构开通政府职能部门相应的信息平台，如网上即时查询抵押物状况、网上即时查询企业纳税情况、进出口情况等，降低信息搜寻成本。
3、加强中小企业金融服务。一是以专营机构（部门）建设为抓手，推动银行业提高中小企业金融服务水平。经过近一年的努力，目前辖区已有7家中小企业金融服务专营机构，2010年计划再增设2家，使辖区小企业金融服务专营机构达到9家，进一步推动银行以中小企业金融服务专营机构为平台，深化中小企业专营机制建设，通过专门的机构、专业的技术和有效的机制将中小企业金融服务工作落到实处。同时，进一步推动辖区银行业金融机构本着“方便客户、灵活多样、覆盖风险”的原则，与保险公司、产权交易所等相关单位合作，加强中小企业集体土地、集体林权、知识产权、股权抵质押贷款创新。鼓励银行机构与地方各级团组织、工会组织开展合作，鼓励青年创业和下岗职工自主创业。二是以地区产学研模式为导向，推动对科技创新型中小企业金融支持。加强与科技部门合作，进一步深入落实银监局与科技局贯彻银监会、科技部《关于进一步加大对科技型中小企业信贷支持的指导意见》的意见，鼓励银行机构向科技型中小企业担保机构（基金）倾斜，鼓励银行聘请科技专家提供信贷决策顾问服务，鼓励银行设立科技型中小企业试点支行或主办支行，支持金融、科技人才相互间通过挂职、培训等多种形式开展学习交流，发挥银行机构在解决科技创新型企业融资上的作用，推动地区产业升级。三是以加强部门联动为平台，推动中小企业金融服务环境改善。将以国家融资性担保机构相关管理办法出台为契机，加强与相关部门合作，推动银行与担保机构密切合作，加大对中小企业金融服务力度。加强与市经贸委的合作，推动企业信息服务环境建设，有效整合中小企业基础信息、科技创新型企业信息、企业环境行为评价与监控信息、产学研信息等，创建企业信息服务综合平台。加强与财政、国税联系，促进辖区法人银行机构认真做好中小企业贷款损失准备金税前扣除工作。通过上述措施，力争2010年辖区银行业对中小企业新增贷款270亿元，增长20%，高于全市各项贷款增幅2-3个百分点。
4、完善辖区金融服务体系。一是提升机构引进的层次。明年要力争有1家外资银行来常设立分支机构或达成设立意向，提升常州对外开放声誉，增加对常州外资企业的金融服务能力。积极推进光大银行等来常设立分支机构，为辖区银行业服务体系再注入新活力。二是引导银行合理规划网点布局，完善服务功能。稳步推进股份制商业银行县域支行的设立和发展，提高县域机构覆盖面；鼓励和支持银行业金融机构不断提升机构功能，推动以产品、客户为中心的事业部制管理，加快特色支行建设；丰富服务层次，提高金融服务的质量和效率。三是充分发挥新组建的农村商业银行支农主力军作用。督促江南农村商业银行加强内部管理，尽快建立和完善内部管理制度，建立高效顺畅的运行管理机制，建立规范严密的风险防控体系，做到开好局、起好步，确保实现改革的平稳过渡。同时，充分发挥新银行的优势，进一步加大对地方经济发展的支持力度，坚持服务“三农”方向，保持农村和县域服务网点的稳定，保持对县域和“三农”服务不减弱；加快产品和服务创新，提高服务水平和综合竞争力；积极创造条件，实施“走出去”战略。四是支持新型农村金融机构发展。积极争取相关扶持政策，加强监管，以促进辖区金坛、溧阳两家村镇银行可持续健康发展，尽快融入到地方经济社会环境之中，为支持区域经济建设，加强“三农”服务作出贡献。
5、促进房地产健康发展。一是推动房地产行业的良性发展。积极支持资本金合法、充足，比例合规，资产负债比例适度和杠杆率较低的开发商和项目公司融资，满足房地产开发企业合理的融资需求。引导商业银行根据信贷原则和监管要求，加大对符合贷款条件的保障性住房建设项目以及中低价位、中小套型普通商品住房建设特别是在建项目的信贷支持力度；对有实力、有信誉的房地产开发企业兼并重组有关企业或项目，提供融资支持和相关金融服务。同时，严控房地产信贷风险，强化项目资金封闭管理，按工程进度监督资金使用，防止企业挪用转移信贷资金；加强销售款的管理，现款购房资金要按贷款协议存入项目资金管理专户；合理设定贷款抵押物；严格控制房地产企业异地贷款行为。二是加大对自住型和改善型住房消费的信贷支持力度。对居民购买首套住房和自主改善型住房首付款和利率继续实行一定优惠，同时，严格执行二套房贷的有关政策不动摇，对二套及以上的投资或投机炒房坚持执行40%及以上的首付比例，督促银行不折不扣地落实与借款人“面谈”、“面签”制度，严控个人贷款的挪用和违约率，并加强对假按揭等二套房贷款业务中违规问题的查处，以维护房地产市场稳定，保障广大居民真实首套购房需求。
（二）进一步提升监管有效性，促进银行业稳健运行
1、科学研判形势，增强工作前瞻性。要认真贯彻年底召开的中央经济工作会议精神，加强对经济金融形势变化的监测分析和预判，科学指导银行业前瞻性地做好长短期发展规划，有效贯彻落实国家宏观调控政策，合理把握信贷节奏，实现“有保有压”，关注结构调整与预期损失，把工作做实做细，确保风险可控。
2、强化风险意识，狠抓各项措施落实。一是要全面推进实施新的贷款管理办法。督促银行业金融机构严格按照《固定资产贷款管理暂行办法》、《流动资金贷款管理暂行办法》、《个人贷款管理暂行办法》和《项目融资业务指引》等银监会新发布的贷款管理办法，抓紧修改完善内部管理制度，加强培训和运用，从源头上防范信贷风险。二是要加强对当前银行业潜在突出风险隐患的管控。继续密切监控项目资金管理、政府平台融资、二套房政策执行、房地产贷款、大额授信，坚决查处假按揭、信用卡及票据业务违规以及消费贷款中大量资金违规流入股市、贷款集中度超标等重点问题，密切监控不良贷款变化情况，狠抓各项监管措施的落实。
3、夯实管理基础，提升银行风险抵御能力。一要着力建立健全科学的业绩考评机制。指导和督促银行业金融机构综合考虑发展战略、风险管理能力和业务专长，着眼于长远发展，推行科学有效的业绩激励约束机制，确保薪酬制度与审慎风险管理相统一，避免以长期风险为代价的短期行为。二要着力提高贷款分类的准确度。进一步提高贷款分类的准确性以及不良贷款迁徙的准确反映，为拨备提取和做实利润奠定基础。三要着力提升有效拨备。加大损失类贷款的核销力度，以实现“有效拨备”，鼓励实行动态拨备制度，做到以丰补歉。
4、加大案件防控力度，保持案件防控高压态势。继续将实现辖区银行业全年无大案要案作为案防根本目标，推进辖区银行业案件防控长效机制建设稳步推进。一是切实抓好案件防范各项措施的巩固。督促银行梳理内部规章制度，落实风险滚动排查制度，建立科学的激励约束机制，进一步加大问责力度，切实做到从“制控、岗控、机控、人控”四个方面，以及岗位职责、操作流程、内审检查等各个环节，督促各银行完善内控管理。二是将案防工作与现场检查、非现场监管以及市场准入工作有效联动，在高管人员审批以及新机构设立工作中，强调内控先行，对案件防控存在薄弱环节的银行，在加大现场检查频度的同时，要求银行内审部门及其它职能部门加大内部检查力度。三是要推进银行业合规文化建设，建立案件防控长效机制。督促银行坚持“五个并举”：即加强领导和加强教育并举、突出重点和全面推进并举、治标工作和治本措施并举、内控建设和外部监管并举、问责追究和整改提高并举。
5、加强监管履职，提升监管效能。一是进一步加强监管综合业务和法规的学习与培训，不断提高监管工作能力和水平，按照《监管工作手册》和有关规程严格监管流程操作，切实提高监管履职质量和监管效能。二是充分发挥风险评级核心作用。适当引入专家评审制，提高评级的专业性和准确性。建立风险管理达标制，促使银行机构在风险缓释和整改上落实到位。三是加强非现场监管与现场检查联动。通过运用信息科技手段参与现场检查信息获取、汇总、分析、评估、判断。通过现场检查结论，为非现场监管提供更准确的信息；通过提高非现场监管分析深度和质量，更加合理地安排和组织现场检查。四是建立更加规范、高效、有序的现场检查工作机制。根据风险评级和非现场监管结果，科学安排对各类银行业金融机构的检查频率、检查方式和检查内容，改进现场检查的方式和手段，建立和完善与银行业内审机构的监审联动机制。通过强化后续监管措施，加大对被监管机构存在问题的督促整改及查处力度，确保监管实效和监管权威。五是不断提高行政许可工作水平。对行政许可工作各项制度规定进行梳理，进一步修订完善分局《行政许可操作规程》和《行政许可实施办法》，严格执行行政许可事项管理的有关规定，不断提高行政许可事项受理、审查、后续管理等各环节的规范性、时效性。六是深化“大信息”机制建设。增强各类信息反映、处理、综合运用的能力，提高信息处理的速度，挖掘信息运用的深度，重点加强调研信息的反映报送，提高信息录用率、影响力。加强信访管理，提高信访处理效率和质量，并将信访作为监管信息渠道与监管工作紧密相连。七是进一步加强协作机制。认真履行处置非法集资办公室职责，加强工作机制建设，加强与各成员单位的沟通联系，建立案件监测预警制度，加大对重点案件的督办力度，实现对非法集资活动常态化监测与处置联动；进一步加强与新闻单位的协作配合，充分利用媒体和信息网络，积极有效开展新闻宣传和舆情监测工作。
党政信息